Le Fip France Fortune Alto 3
Une politique d’investissement dynamique et régionale, en contrepartie d’une prise de risque en capital.
80% du fonds sera investi dans des PME de croissance de tous secteurs tels que les biens de consommation, la distribution specialisee, l’industrie ou encore les services aux entreprises et aux personnes, et pour une partie significative (20%) vers l’accompagnement de jeunes entreprises de moins de 8 ans. Régions concernées : Ile de France, Bourgogne, Rhone-Alpes
20% du fonds sera investi en placements financiers diversifiés, notamment en OPCVM (Monetaire, Actions, Obligations, Diversifies, Actions de societes exercant leur activite dans le secteur des matieres premieres, OPCVM alternatifs de droits francais dans la limite de 10%), mais egalement en titres de créances, actions de grande, moyenne ou petite capitalisation et Certificats de Depôt.
Avec Fip France Fortune Alto 3, conjuguez placement financier et réduction d’impôt.
Réduction d’impôt sur la fortune [1]
- Une réduction d’impôt sur la fortune (ISF) dû au titre de l’année 2011 de 40% de la souscription dans le Fip France Fortune Alto 3, dans la limite d’une réduction de 18 000 € (souscription maximum de 45 000 €).
- Non assujettissement de l’ISF à hauteur de 80% de la valeur liquidative des parts souscrites au Fip France Fortune Alto 3.
Les avantages fiscaux sont acquis sous condition de blocage de vos avoirs pendant 7 ans ½ minimum, soit jusqu’au 1er janvier 2019 et jusqu’à 9 ans ½, soit au plus tard jusqu’au 1er janvier 2021, sur décision de la société de gestion, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement du fonds (décès, invalidité…).
Exemple :
Pour une souscription de 20 000 € dans le Fip France Fortune Alto 3 (hors droits d’entrée), vous bénéficiez d’une réduction d’ISF de 8 000 €.
La réduction d’ISF liée à l’investissement dans le Fip France Fortune Alto 3 sera valable pour la déclaration ISF 2011.
Pourquoi choisir le Fip France Fortune Alto 3 ?
- Une gestion par une équipe expérimentée
- Une fiscalité attractive pour une durée de blocage de 7 ans ½ minimum, soit jusqu’au 1er janvier 2019 et jusqu’à 9 ans ½ sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er janvier 2021, sauf cas légaux (décès, invalidité).
- Une garantie de transparence au travers de la lettre d’informations
Les conditions du Fip France Fortune Alto 3
- Période de souscription jusqu’au 16 septembre 2011 pour bénéficier de la réduction d’ISF dû au titre de 2011, sauf clôture anticipée des souscriptions.
- Valeur de la part : 100 €
- 15 parts minimum
- Valorisation semestrielle
- Durée de blocage : vos avoirs seront bloqués 7 ans 1/2 minimum, soit jusqu’au 1er janvier 2019 et jusqu’à 9 ans ½ sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er janvier 2021, sauf cas légaux (décès, invalidité).
- Rachat : rachat de vos parts sans frais en cas de « coup dur » (décès, invalidité) pendant la période d’indisponibilité.
- Dépositaire : Société Générale.
Les frais du fonds comprennent :
| Typologie des frais | Assiette | Taux barème |
|---|---|---|
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement maximum. (Ces frais comprennent les frais de gestion, de dépositaire, de commissaire aux comptes, frais administratifs et comptables, frais de tenue de registre, frais d’impression et d’envoi des rapports et notices, ainsi que les frais de communication avec les porteurs). | Montant des souscriptions | 3,95 % TTC (barême annuel) |
| Droits d’entrée | Montant des souscriptions | 5 % TTC maximum à la souscription |
| Frais de constitution du fonds | Montant des souscriptions | Forfait de 0,75 % TTC prélevés une seule fois à la souscription |
| Frais non récurrents de fonctionnement liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations | Frais réels | 1 % TTC de l’actif net maximum (payable sur facture) |
| Frais de gestion indirects liés aux investissements dans des parts ou actions d’autres OPCVM ou de fonds d’investissement (frais de gestion indirects réels et droits d’entrée et de sortie acquittés par l’OPCVM). | Actif net | 0,35 % TTC maximum par an |
Le total des frais ne dépassera jamais 10% de l’actif net par an.
La situation des FCPI et FIP précédents gérés par Alto Invest, relative au quota d’investissements éligibles est la suivante :
| Dénomination | Date de création | Pourcentage
de l’actif éligible à la date du 30 juin 2010 | Date à laquelle l’actif
doit comprendre au moins 60 % de titres éligibles |
|---|---|---|---|
| FIP France ALTO | 2004 | 60,81 % | 31 décembre 2007 |
| FIP France ALTO 2 | 2006 | 62,97 % | 31 décembre 2008 |
| FIP FRANCE ALTO 3 | 2007 | 60,36 % | 31 décembre 2009 |
| FIP FRANCE ALTO 4 | 2008 | 61,50 % | 31 décembre 2010 |
| FIP France Fortune Alto | 2009 | 72,64 % | 31 décembre 2010 |
| FIP France Développement Durable | 2009 | 23,96 % | 23 décembre 2011 |
| FIP FRANCE ALTO 5 | 2009 | 39,98 % | 14 décembre 2011 |
| FIP France Fortune Alto 2 | 2010 | 11,28 % | 30 avril 2012 |
| FIP France Alto 6 | 2010 | 0 % | 30 octobre 2012 |
Avertissement AMF
L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloque pendant une duree de 7,5 annees, sauf cas de deblocage anticipe prevus dans le reglement, soit jusqu’au 1er janvier 2019, prorogeable deux fois un an sur decision de la societe de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er janvier 2021. Le fonds d’investissement de proximite, categorie de fonds commun de placement a risques, est principalement investi dans des entreprises non cotees en bourse qui presentent des risques particuliers.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds d’investissement de proximite decrits a la rubrique « profil de risque » de la notice d’information.
L’AMF attire l’attention des souscripteurs sur le fait que la delivrance de son agrement ne signifie pas que vous beneficierez automatiquement des differents dispositifs fiscaux presentes par la societe de gestion. Cela dependra notamment du respect par ce produit de certaines regles d’investissement, de la duree pendant laquelle vous le detiendrez et de votre situation individuelle.
