FCPI Europe Alto Innovation
Une politique d’investissement dynamique et innovante, en contrepartie d’une prise de risque en capital.
60% du fonds sera investi en PME innovantes dans tous les secteurs de l’économie et particulièrement les secteurs de l’information, des télécommunications, de l’électronique et des sciences de la vie. Les entreprises sélectionnées pourront également intervenir dans des secteurs plus traditionnels (sécurité, électricité, logistique, environnement, construction, service, équipement, manufacture, les logiciels, le matériel scientifique et médical…).
Les PME sélectionnées seront des PME européennes (Allemagne et Royaume-Uni notamment).
L’univers d’investissement d’Alto Invest est constitué de PME non cotées ou cotées, sur les marchés de valeurs de croissance. Alto Invest privilégie, pour les fonds qu’elle gère, des entreprises ayant déjà démontré des résultats tangibles (Chiffre d’affaires, clients …).
40% du fonds sera investi en placements financiers diversifiés, notamment en OPCVM (monétaire, actions, obligations, diversifiés, actions de sociétés exerçant leur activité dans le domaine des matières premières, OPCVM alternatifs de droit français dans la limite de 10%), mais également en titres de créances, actions de grande, moyenne ou petite capitalisation, ou Certificats de Dépôt.
Alto Invest définit pour sa partie libre une stratégie d’allocation d’actifs évolutive dans le temps et sélectionne les gérants OPCVM de manière indépendante au travers d’un comité de gestion interne.
Avec le FCPI Europe Alto Innovation, conjuguez placement financier et réduction d’impôt.
Réduction d’impôt sur le revenu et exonération des plus values à l’échéance*
- Un avantage fiscal* tangible dès la souscription :
Réduction d’impôt de 22% du montant investi (hors droits d’entrée) dans la limite d’un investissement de 24 000 € pour un couple soumis à l’imposition commune et de 12 000 € pour une personne seule (soit une réduction d’impôt maximale de 5 280 € à 2 640 €).
- Un avantage fiscal à la sortie :
Exonération des revenus et des plus-values (hors prélèvements sociaux). Ces avantages fiscaux sont cumulables entre FCPI et FIP
Exemple : Pour une souscription de 10 000 € dans le FCPI Europe Alto Innovation (hors droits d’entrée), vous bénéficiez d’une réduction d’impôt sur le revenu de 2 200 €.
*Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque souscripteur et est susceptible d’être modifié ultérieurement.
Pourquoi choisir le FCPI Europe Alto Innovation ?
- Une gestion par une équipe expérimentée
- Une fiscalité attractive pour une durée de blocage de 5 ans ½ minimum, soit jusqu’au 1er juillet 2017 et jusqu’à 7 ans ½ sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2019, sauf cas légaux (décès, invalidité, licenciement)
- Une garantie de transparence au travers de la lettre d’informations
Les conditions du FCPI Europe Alto Innovation
- Période de souscription jusqu’au 31 décembre 2011 pour bénéficier de la réduction d’impôt sur le revenu dû au titre de 2011, sauf clôture anticipée des souscriptions
- Valeur de la part : 100 €
- 15 parts minimum
- Valorisation semestrielle
- Durée de blocage : vos avoirs seront bloqués 5 ans 1/2 minimum, soit jusqu’au 1er juillet 2017 et jusqu’à 7 ans ½ sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2019, sauf cas légaux (décès, invalidité, licenciement)
- Rachat : rachat de vos parts sans frais en cas d’évènements exceptionnels (décès, invalidité, licenciement) pendant la période d’indisponibilité
- Dépositaire : Société Générale
Les frais du fonds comprennent :
Ci-dessous, les Taux de Frais Annuels Moyens (TFAM) maximum * :
| Catégorie agrégée de frais | TFAM gestionnaire et distributeur maximum * | dont TFAM distributeur maximum* |
|---|---|---|
| Droits d’entrée et de sortie | 0,67% | 0,67% |
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement | 2,95% | 1,30% |
| Frais de constitution | 0,10% | 0% |
| Frais de fonctionnement non récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations | 0,30% | 0% |
| Frais de gestion indirects** | 0,45% | 0% |
| Total | 4,02% | 1,97% |
*Calculé sur la base de la durée de vie du fonds, y compris ses éventuelles prorogations
**Les frais de gestion indirects ne sont pas pris en compte dans le total du TFAM
Le détail des frais et rémunérations relatifs à la commercialisation du présent produit est disponible sur simple demande auprès de la société de gestion. Le total des frais ne dépassera jamais 10% de l’actif net par an.
La situation des FCPI précédents gérés par Alto Invest, relative au quota d’investissements éligibles est la suivante :
| Dénomination | Date de création | Pourcentage
de l’actif éligible à la date du 30 juin 2011 | Date à laquelle l’actif
doit comprendre au moins 60 % de titres éligibles |
|---|---|---|---|
| ALTO INNOVATION 2 | 2002 | N.A. Pré-liquidation | 31 décembre 2004 |
| ALTO INNOVATION 3 | 2004 | N.A. Pré-liquidation | 31 décembre 2006 |
| ALTO INNOVATION 4 | 2005 | 61,84 % | 31 décembre 2007 |
| ALTO INNOVATION 5 | 2006 | 60,26 % | 31 décembre 2008 |
| ALTO INNOVATION 6 | 2007 | 60,54 % | 31 décembre 2009 |
| FCPI INNOVATION DURABLE | 2007 | 61,20 % | 31 décembre 2009 |
| FCPI FORTUNE ALTO | 2008 | 70,91 % | 30 juin 2010 |
| ALTO INNOVATION 7 | 2008 | 61,73 % | 31 décembre 2010 |
| FCPI INNOVATION DURABLE 2 | 2008 | 62,47 % | 31 décembre 2010 |
| FORTUNE ALTO INNOVATION 2 | 2009 | 73,72 % | 31 décembre 2010 |
| ALTO INNOVATION 8 | 2009 | 45,07 % | 17 novembre 2011 |
| FCPI EUROPE ALTO | 2009 | 49,90 % | 14 décembre 2011 |
| FCPI INNOVATION DURABLE 3 | 2009 | 47,04 % | 21 décembre 2011 |
| ALTO INNOVATION 9 | 2010 | 6,08 % | 31 octobre 2012 |
| FCPI EUROPE ALTO 2 | 2010 | 6,40 % | 31 octobre 2012 |
| FCPI FORTUNE ALTO INNOVATION 3 | 2011 | 0,00 % | 30 avril 2013 |
Avertissement AMF
L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5,5 années, sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le règlement, soit jusqu’au 1er juillet 2017, prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2019. Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds de placement dans l’innovation décrits à la rubrique « profil de risque » du document d’information clé pour l’investisseur.
La société de gestion attire l’attention des souscripteurs sur le fait que la délivrance de son agrément ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
