Alto Invest L’investissement innovant dans les PME - Gestion d’actifs (FCPI, FIP, FCRP) par investissement dans les PME. Placement financier. Investissement responsable (ISR). Réduction d’impôt. Alto Invest L’investissement innovant dans les PME - Gestion d’actifs (FCPI, FIP, FCRP) par investissement dans les PME. Placement financier. Investissement responsable (ISR). Réduction d’impôt.

L’investissement dans les PME. L’investissement dans les PME.

FCPI

innovALTO 2017-2018

Le FCPI innovALTO 2017-2018 est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation investi à 70% dans des entreprises innovantes européennes dans des secteurs de croissance (1).

Depuis près de 10 ans, Alto Invest s’est spécialisée dans les investissements en Europe et plus particulièrement en France, en Allemagne, au Royaume-Uni et en Scandinavie et de façon opportuniste dans les pays d’Europe du sud (Italie, Espagne…).

Dans ces pays, l’équipe de gestion recherche des sociétés spécialisées dans des services et produits innovants sur des marchés de niche internationaux.

Investir dans les PME innovantes : une classe d’actifs différenciante et un soutien à l’économie de demain, en contrepartie d’un risque de perte en capital.

L’univers d’investissement d’Alto Invest est constitué d’entreprises non cotées ou cotées. Les investissements peuvent être réalisés à tous les stades de développement des entreprises. L’univers d’investissement du fonds est susceptible d’engendrer des risques spécifiques liés aux titres des sociétés non cotées, notamment l’absence de liquidité immédiate, la valorisation des titres et le risque de perte en capital.

La gestion pratiquée peut entrainer un risque de perte en capital.

(1) (2) L’investissement dans les secteurs de croissance n’est pas synonyme de performance.

L’accès à des zones géographiques que nous jugeons dynamiques ainsi qu’une sélection unique d’entreprises innovantes dans des secteurs d’activité variés :

  • la France est le 1er pays d’Europe pour les créations d’entreprises (2016 source INSEE),
  • le Royaume-Uni affiche un taux de chômage parmi les plus faibles en Europe à 4,7% (juin 2017 source eurostat),
  • l’Allemagne décroche la 5ème place mondiale dans le classement global de compétitivité (Source World Economic Forum 2016/2017),
  • la Suède est l’un des leaders mondiaux en termes d’innovation, investissant 3,26% de son PIB en R&D (novembre 2016 source Europa.eu).

Avec le FCPI innovALTO 2017-2018, conjuguez placement financier et réduction d’impôt.

Un avantage fiscal (3) tangible dès la souscription

◾Réduction d’impôt de 18% du montant investi (hors droits d’entrée) dans la limite d’un investissement de 24 000 € pour un couple soumis à l’imposition commune et de 12 000 € pour une personne seule (soit une réduction d’impôt maximale de 2 160 € à 4 320 €). Cette réduction d’impôt est soumise au plafonnement global des avantages fiscaux (plafond de 10 000 € selon la réglementation fiscale applicable au jour de la souscription).

Un avantage fiscal (3) à la sortie

◾Exonération des revenus et des plus-values (hors prélèvements sociaux).

(3) Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque souscripteur et est susceptible d’être modifié ultérieurement.
Le FCPI innovALTO 2017-2018 n’est pas éligible au dispositif de réduction ISF.
Les avantages fiscaux sont acquis sous condition de blocage de vos avoirs pendant 7,5 ans minimum, soit jusqu’au 1er juillet 2025 et jusqu’à 9,5 ans, sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2027, sauf cas de rachat anticipé prévu dans le règlement du fonds (décès, invalidité, licenciement).

Exemple : Pour une souscription de 10 000 € (hors droits d’entrée) dans le FCPI innovALTO 2017-2018, la réduction d’impôt sur le revenu s’élève à 1 800 € (maximum 3 600 € pour un couple).

Pour rappel, la réduction d’impôt liée à la souscription entre dans le cadre du plafonnement global des avantages fiscaux au titre de 2017, soit 10 000 €.

Pourquoi choisir le FCPI innovALTO 2017-2018 ?

  • Une gestion par une équipe dédiée et expérimentée
  • Une sélection d’entreprises innovantes françaises et européennes
  • Une fiscalité attractive en contrepartie d’une durée de blocage de 7,5 ans minimum, soit jusqu’au 1er juillet 2025 et jusqu’à 9,5 ans sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2027, sauf cas légaux (décès, invalidité, licenciement).
  • Une garantie de transparence au travers de la Lettre d’Information

Les conditions du FCPI innovALTO 2017-2018

  • Période de souscription : jusqu’au 31 décembre 2017 pour bénéficier de la réduction d’impôt au titre des revenus 2017.
  • Valeur de la part : 100 €
  • Minimum de souscription : 15 parts
  • Valorisation : Semestrielle
  • Rachat : Rachat non autorisé de vos parts pendant la période de blocage, sauf en cas d’évènement exceptionnel (décès, invalidité, licenciement)
  • Dépositaire : Société Générale
  • Durées de blocage : Pendant 7,5 ans minimum, soit jusqu’au 01/07/2025 et jusqu’à 9,5 ans sur décision de la société de gestion, soit jusqu’au 01/07/2027, sauf cas légaux de rachat anticipé (invalidité, décès, licenciement).

Recevoir une documentation

Les frais du FCPI innovALTO 2017-2018 comprennent :

  Taux de Frais Annuels Moyens (tfam) maximaux*
Catégorie agrégée de frais TFAM (Taux de Frais Annuels Moyens) gestionnaire et distributeur maximal* Dont TFAM distributeur maximal*
Droits d’entrée et de sortie 0,53% 0,53%
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement 3,45% 1,40%
Frais de constitution 0,05% 0%
Frais de fonctionnement non récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations 0,30% 0%
Frais de gestion indirects 0,35% 0%
Total 4,68% 1,93%

*Calculé sur la base de la durée de vie des fonds, y compris ses éventuelles prorogations

Le détail des frais et rémunérations relatifs à la commercialisation du présent produit est disponible sur simple demande auprès de la société de gestion ; le total des frais ne dépassera jamais 10% de l’actif net par an.

Tableau récapitulatif présentant la liste des autres FCPI précédents gérés par Alto Invest relatif au quota d’investissements éligibles :

DénominationDate de créationPourcentage
de l’actif éligible
à la date
du 31 décembre 2016
Date à laquelle le quota d’investissement en titres éligibles doit être atteint
ALTO INNOVATION 4 2005 N/A en pré-liquidation 31 décembre 2007
ALTO INNOVATION 5 2006 N/A en pré-liquidation 31 décembre 2008
ALTO INNOVATION 6 2007 N/A en préliquidation 31 décembre 2009
FCPI FORTUNE ALTO 2008 70,84 % 30 avril 2011
ALTO INNOVATION 7 2008 62,72 % 31 décembre 2010
FCPI INNOVATION DURABLE 2 2008 60,12 % 31 décembre 2010
FORTUNE ALTO INNOVATION 2 2009 80,90 % 31 décembre 2010
ALTO INNOVATION 8 2009 61,64 % 17 novembre 2011
FCPI EUROPE ALTO 2009 62,17 % 14 décembre 2011
FCPI INNOVATION DURABLE 3 2009 64,22 % 21 décembre 2011
ALTO INNOVATION 9 2010 66,58 % 31 octobre 2012
FCPI EUROPE ALTO 2 2010 63,32 % 31 octobre 2012
FCPI FORTUNE ALTO INNOVATION 3 2011 87,78 % 30 avril 2013
ALTO INNOVATION 10 2011 64,96 % 31 octobre 2013
FCPI EUROPE ALTO INNOVATION 2011 66,26 % 31 octobre 2013
FORTUNE ALTO 2012 2012 100 % 30 avril 2014
ALTO INNOVATION 2012 2012 66,00 % 31 octobre 2014
EUROPE LEADERS 2012 64,40 % 31 octobre 2014
FORTUNE EUROPE 2013 2013 100 % 31 décembre 2015
EUROPE ALTO INNOVATION 2013 2013 61,34 % 30 juin 2016
FORTUNE EUROPE 2014 2014 87,20 % 30 septembre 2017
FCPI OBJECTIF EUROPE 2014 48,67 % 30 juin 2018
FCPI FORTUNE EUROPE 2015 2015 40,53 % 31 décembre 2018
FCPI innovALTO 2015 2015 18,38 % 30 juin 2019
FCPI FORTUNE EUROPE 2016-2017 2016 7,89 % 23 décembre 2019

Avertissement de l’Autorité des Marchés Financiers

L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 7,5 années, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement, soit jusqu’au 1er juillet 2025 minimum, prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2027. Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ces fonds de placement dans l’innovation décrits à la rubrique «profil de risque» du document d’information clé pour l’investisseur.

Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
AVERTISSEMENT US Person - La souscription des Parts du Fonds est réservée uniquement aux investisseurs n’ayant pas la qualité de "U.S Person" (telle que cette expression est définie dans la réglementation financière fédérale américaine) et dans les conditions prévues par le Prospectus du Fonds. La définition des "U.S Persons" est disponible à l’adresse suivante : http://www.sec.gov/about/laws/secrulesregshtm (à jour au 12 décembre 2012). La traduction non officielle française est disponible sur notre site www.altoinvest.fr.

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps

Alto Invest • 65, rue du Maréchal Foch • 78000 Versailles • France • Tel.: +33(1) 39 54 35 67 • Fax: +33(1) 39 54 53 76