Alto Invest L’investissement innovant dans les PME - Gestion d’actifs (FCPI, FIP, FCRP) par investissement dans les PME. Placement financier. Investissement responsable (ISR). Réduction d’impôt. Alto Invest L’investissement innovant dans les PME - Gestion d’actifs (FCPI, FIP, FCRP) par investissement dans les PME. Placement financier. Investissement responsable (ISR). Réduction d’impôt.

L’investissement dans les PME. L’investissement dans les PME.

FCPI

FCPI Europe Alto Innovation 2013 Le FCPI Europe Alto Innovation 2013 est totalement investi.

Le FCPI Europe Alto Innovation 2013 est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation investi à 60% minimum dans des entreprises innovantes européennes. Le solde de 40% maximum est constitué de placements financiers diversifiés dans les grandes classes d’actifs.

Une politique d’investissement dynamique et innovante, en contrepartie d’un risque de perte en capital.

60 % du fonds

sera investi en entreprises innovantes européennes dans tous les secteurs de l’économie et particulièrement les secteurs de l’information, des télécommunications, de l’électronique et des sciences de la vie. Les entreprises sélectionnées pourront également intervenir dans des secteurs plus traditionnels (sécurité, électricité, logistique, environnement, construction, service, équipement, manufacture, les logiciels, le matériel scientifique et médical…).

L’univers d’investissement des fonds gérés par Alto Invest est constitué d’entreprises non côtées ou côtées, à tous les stades de leur développement.

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1. Répartition sectorielle des entreprises innovantes des FCPI gérés par Alto Invest* au 31/12/2012
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2. Répartition géographique des investissements innovants réalisés par Alto Invest* pour les FCPI agréés depuis 2010

*Répartition calculée sur la base des montants investis par les FCPI dans les entreprises.

Ces diagrammes ne présagent pas des investissements futurs du fonds Europe Alto Innovation 2013 et sont donnés à titre indicatif et illustratif.

40% du fonds

sera investi en placements financiers diversifiés, notamment en OPCVM (monétaires, actions, obligataires, diversifiés, actions de sociétés exerçant leur activité dans le domaine des matières premières, OPCVM alternatifs de droit français dans la limite de 10 %.

Alto Invest définit pour sa partie libre une stratégie d’allocation d’actifs évolutive dans le temps et sélectionne les gérants OPCVM de manière indépendante au travers d’un comité de gestion interne.

Avec le FCPI Europe Alto Innovation 2013, conjuguez placement financier et réduction d’impôt.

Réduction d’impôt sur le revenu et exonération des plus values à l’échéance*

  • Un avantage fiscal* tangible dès la souscription : Réduction d’impôt de 18% du montant investi (hors droits d’entrée) dans la limite d’un investissement de 24 000 € pour un couple soumis à l’imposition commune et de 12 000 € pour une personne seule (soit une réduction d’impôt maximale de 2 160 € à 4 320 €).
  • Un avantage fiscal à la sortie : Exonération des revenus et des plus-values (hors prélèvements sociaux).
Les avantages fiscaux sont acquis sous condition de blocage de vos avoirs pendant 5 ans ½ minimum, soit jusqu’au 1er juillet 2019 et jusqu’à 7 ans ½, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2021, sur décision de la société de gestion, sauf cas légaux prévu dans le règlement du fonds (décès, invalidité, licenciement).

Exemple :
Pour une souscription de de 10 000 € (hors droits d’entrée) dans le FCPI Europe Alto Innovation 2013 une personne seule bénéficie d’une réduction d’impôt sur le revenu de 1 800 € (maximum 3 600 € pour un couple).

Pour rappel, la réduction d’impôt liée à la souscription entre dans le cadre du plafonnement global des avantages fiscaux au titre de 2013, soit 10 000 €.

*Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque souscripteur et est susceptible d’être modifié ultérieurement.

Pourquoi choisir le FCPI Europe Alto Innovation 2013 ?

  • Une gestion par une équipe d’investissement chevronnée
  • Une fiscalité attractive pour une durée de blocage de 5 ans ½ minimum, soit jusqu’au 1er juillet 2019 et jusqu’à 7 ans ½ sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2021, sauf cas légaux (décès, invalidité, licenciement)
  • Une garantie de transparence au travers de la lettre d’informations trimestrielle

Les conditions du FCPI Europe Alto Innovation 2013

  • Période de souscription jusqu’au 31 décembre 2013 pour bénéficier de la réduction d’impôt au titre des revenus 2013. Le fonds sera ouvert à la souscription jusqu’au 30 juin 2014 sauf clôture anticipée des souscriptions.
  • Valeur de la part : 100 €
  • 15 parts minimum
  • Valorisation semestrielle
  • Durée de blocage : vos avoirs seront bloqués 5 ans 1/2 minimum, soit jusqu’au 1er juillet 2019 et jusqu’à 7 ans ½ sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2021, sauf cas légaux (décès, invalidité, licenciement)
  • Rachat : Les porteurs de parts ne pourront pas demander le rachat de leurs parts par le Fonds avant le 1er juillet 2019, sauf en cas d’évènements exceptionnels (décès, invalidité, licenciement)
  • Dépositaire : Société Générale
  • Droits de sortie : 0%

Recevoir une documentation

Les frais du fonds comprennent :

Ci-dessous, les Taux de Frais Annuels Moyens (TFAM) maximum * :

Catégorie agrégée de fraisTFAM gestionnaire et distributeur maximum *dont TFAM distributeur maximum*
Droits d’entrée et de sortie 0,67% 0,67%
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement 3,45% 1,40%
Frais de constitution 0,10% 0%
Frais de fonctionnement non récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations 0,30% 0%
Frais de gestion indirects* 0,45% 0%
Total 4,97% 2,07%

*Calculé sur la base de la durée de vie du fonds, y compris ses éventuelles prorogations

Le détail des frais et rémunérations relatifs à la commercialisation du présent produit est disponible sur simple demande auprès de la société de gestion. Le total des frais ne dépassera jamais 10% de l’actif net par an.

La situation des FCPI précédents gérés par Alto Invest, relative au quota d’investissements éligibles est la suivante :

DénominationDate de créationPourcentage
de l’actif éligible
à la date
du 31 décembre 2012
Date à laquelle l’actif
doit comprendre
au moins 60 %
de titres éligibles
ALTO INNOVATION 3 2004 N.A. Pré-liquidation 31 décembre 2006
ALTO INNOVATION 4 2005 N.A. Pré-liquidation 31 décembre 2007
ALTO INNOVATION 5 2006 61,21 % 31 décembre 2008
ALTO INNOVATION 6 2007 61,50 % 31 décembre 2009
FCPI INNOVATION DURABLE 2007 62,64 % 31 décembre 2009
FCPI FORTUNE ALTO 2008 73,41 % 30 avril 2011
ALTO INNOVATION 7 2008 62,33 % 31 décembre 2010
FCPI INNOVATION DURABLE 2 2008 62,58 % 31 décembre 2010
FORTUNE ALTO INNOVATION 2 2009 76,39 % 31 décembre 2010
ALTO INNOVATION 8 2009 62,70 % 17 novembre 2011
FCPI EUROPE ALTO 2009 62,87% 14 décembre 2011
FCPI INNOVATION DURABLE 3 2009 61,88 % 21 décembre 2011
ALTO INNOVATION 9 2010 61,62 % 31 octobre 2012
FCPI EUROPE ALTO 2 2010 61,05 % 31 octobre 2012
FCPI FORTUNE ALTO INNOVATION 3 2011 81,96 % 30 avril 2013
ALTO INNOVATION 10 2011 61,63 % 31 octobre 2013
FCPI EUROPE ALTO INNOVATION 2011 62,53 % 31 octobre 2013
FORTUNE ALTO 2012 2012 58,49 % 30 avril 2014
ALTO INNOVATION 2012 2012 5,59 % 31 octobre 2014
FCPI EUROPE LEADERS 2012 5,90 % 31 octobre 2014
FCPI FORTUNE EUROPE 2013 2013 0,00 % 31 octobre 2015

Avertissement AMF

L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5,5 années, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement, soit jusqu’au 1er juillet 2019, prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2021. Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds de placement dans l’innovation décrits à la rubrique « profil de risque » du document d’information clé pour l’investisseur.

La société de gestion attire l’attention des souscripteurs sur le fait que la délivrance de son agrément ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Caractéristiques

Forme Juridique / Classification FCPI

Gestionnaire Alto Invest

Dépositaire Société Générale

Valorisateur SGSS Net Asset Value

Commissaire aux Comptes Deloitte et Associés

Valorisation Semestrielle

Code ISIN FR0011533215

Rachat possible à partir du 1er juillet 2019

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps

Alto Invest • 65, rue du Maréchal Foch • 78000 Versailles • France • Tél. : 01 39 54 35 67 • Fax : 01 39 54 53 76